Oszustwo P2P w kryptowalutach: płatność, escrow i spór

Przy transakcji P2P zrzut ekranu potwierdzenia nie zastępuje sprawdzenia płatności we własnym banku lub na koncie platformy. Ustal zasady escrow i rozstrzygania sporów, zanim zwolnisz kryptowaluty. Nie przenoś komunikacji poza platformę na żądanie kontrahenta.

Sprawdź płatność u siebie

Zaloguj się samodzielnie do banku lub właściwej usługi i sprawdź faktyczny wpływ oraz dane nadawcy. Wiadomość e-mail i zrzut ekranu kontrahenta mogą być podrobione.

Nie zwalniaj kryptowalut pod presją, że płatność pojawi się dopiero po zatwierdzeniu zlecenia. Wyjaśnij rozbieżności oficjalnym kanałem platformy.

Poznaj granice escrow

Escrow może utrzymywać kryptowaluty w trakcie zlecenia, ale nie stanowi bezwarunkowej gwarancji zwrotu. Zasady sporu i wymagane dowody są zależne od platformy.

Nie przenoś transakcji do komunikatora na prośbę drugiej strony. Zachowaj ostrożność przy płatności od osoby trzeciej i sprawdź zasady serwisu.

Zabezpiecz dokumentację sporu

Zapisz identyfikator zlecenia, czas, ustaloną kwotę, dane płatności oraz rozmowę na platformie. Przekazuj wyciągi tylko zweryfikowanej obsłudze i w zakresie niezbędnym do sprawy.

Uruchom oficjalną procedurę

Otwórz spór w ramach konkretnego zlecenia i zachowaj numer sprawy. Nie zakładaj, że każdy rodzaj płatności jest nieodwracalny. Jeśli podejrzewasz oszustwo, skontaktuj się także z bankiem i przygotuj zawiadomienie; żadna z tych czynności nie gwarantuje odzyskania.